Santander Freistellungsauftrag (heute Openbank): so geht es online
Wer „Santander“ sucht, landet heute bei Openbank: Die Adresse santander.de leitet auf openbank.de weiter, Anbieter ist die Openbank Deutschland AG am Santander-Platz in Mönchengladbach. Den Freistellungsauftrag erteilen oder ändern Sie dort im Online Banking oder in der App: Profil-Icon antippen, „Freistellungsauftrag ändern“ wählen, Daten eingeben und absenden.
Auf einen Blick
- Bank heute
- Openbank Deutschland AG, Santander-Platz 1, 41061 Mönchengladbach
- Online / App
- ja – Profil-Icon → „Freistellungsauftrag ändern“
- Anlegen, ändern, löschen
- im Online Banking möglich
- Zugangsdaten
- kommen beim ersten Produktabschluss; neu nur per Post (ca. 2 Wochen)
- Höchstbetrag
- 1.000 € pro Person, 2.000 € für Ehepaare (für alle Banken zusammen)
- Stand der Menüpfade
- November 2026
Santander heißt jetzt Openbank – was das für Ihren Auftrag bedeutet
Am 9. November 2026 leitet www.santander.de dauerhaft auf www.openbank.de weiter. Im Impressum steht die Openbank Deutschland AG mit Sitz am Santander-Platz 1 in Mönchengladbach. Einige Produkte wie „Santander Protect“ oder „Santander Fonds“ führt Openbank weiter unter dem alten Namen.
Für Ihren Freistellungsauftrag heißt das: Sie verwalten ihn jetzt im Openbank Online Banking. Die Openbank-Seiten beschreiben keinen Neuantrag wegen des Namenswechsels. Ob Ihr Auftrag in der richtigen Höhe hinterlegt ist, sehen Sie im Profil unter dem Freistellungsauftrag.
Tipp: Notieren Sie nach der Änderung, wie viel Freibetrag jetzt bei Openbank liegt. Zusammen mit Ihren anderen Banken dürfen es höchstens 1.000 € (Ehepaare 2.000 €) sein. Wie Sie den Überblick behalten, steht unter Überblick verloren.
Schritt für Schritt: Freistellungsauftrag erteilen oder ändern
- AnmeldenIm Openbank Online Banking oder in der App. Ihre Zugangsdaten haben Sie mit dem ersten Konto, der ersten Karte oder dem ersten Kredit per Post bekommen.
- Profil öffnenTippen bzw. klicken Sie auf das Profil-Icon für persönliche Einstellungen.
- „Freistellungsauftrag ändern“ wählenHier legen Sie einen neuen Auftrag an oder ändern den Betrag eines bestehenden.
- Daten eingebenBetrag festlegen. Ihre Steuer-Identifikationsnummer ist Pflicht – ohne sie ist kein Freistellungsauftrag gültig.
- Prüfen und absendenKontrollieren Sie die Angaben und reichen Sie den Antrag ein.
Welcher Betrag passt, hängt von Ihren anderen Banken ab. Den Freibetrag von 1.000 € teilen Sie mit dem Rechner auf. Regeln zum Erhöhen und Senken stehen unter Freistellungsauftrag ändern.
Keine Zugangsdaten mehr?
Ohne Online-Zugang geht der Weg laut Openbank über die Post: Sie laden das Registrierungsformular herunter, schicken es zurück und erhalten die Zugangsdaten per Brief. Das dauert etwa zwei Wochen. Kreditkunden können sich dagegen online registrieren – mit E-Mail-Adresse, eigenem Passwort und Kredit- oder Finanzierungsnummer. Planen Sie die Wartezeit ein, wenn Sie den Auftrag noch vor dem Jahreswechsel ändern wollen.
Festgeld und Tagesgeld: Wann zählt der Freibetrag?
Beim Festgeld wählen Sie, ob die Zinsen jährlich oder einmal am Ende der Laufzeit gezahlt werden. Bei Zahlung am Laufzeitende werden die Zinsen der ganzen Laufzeit in einer Summe gutgeschrieben und versteuert. Der Freistellungsauftrag wird dann nur im Jahr der Fälligkeit genutzt.
| Beispiel | Zinsen jährlich | Zinsen am Laufzeitende |
|---|---|---|
| Festgeld 3 Jahre, 600 € Zinsen pro Jahr | je 600 € in drei Jahren – jedes Jahr frei mit Auftrag über 600 € | 1.800 € auf einmal im dritten Jahr |
| Freistellungsauftrag 1.000 € | reicht jedes Jahr | 800 € steuerpflichtig: 211,00 € Steuer (26,375 %, ohne Kirchensteuer) |
Wer mehrere Jahre anlegt, schützt mit jährlicher Zinszahlung also oft mehr Zinsen vor der Steuer. Ob das in Ihrem Fall gilt, hängt von Ihren übrigen Erträgen ab.
Bearbeitungszeit: Openbank weist darauf hin, dass bei hoher Nachfrage nicht jeder Auftrag vor der ersten Zinszahlung bearbeitet wird. Zu Unrecht abgeführte Steuer wird nach der Bearbeitung zum Monatsende automatisch erstattet.
Jahressteuerbescheinigung und Kirchensteuer
Die Jahressteuerbescheinigung erstellt Openbank im Februar. Per Post kommt sie automatisch Mitte bis Ende Februar, wenn mehr als 5 € Kapitalertragsteuer gezahlt wurden oder Sie Wertpapierprodukte haben. Sonst beantragen Sie sie online; die Bearbeitung dauert bis zu zwei Wochen, Kopien kosten laut Preisverzeichnis Geld. Mehr dazu unter Jahressteuerbescheinigung.
Kirchensteuer zieht die Bank seit 2015 automatisch ab. Dafür fragt sie jährlich beim Bundeszentralamt für Steuern Ihr Kirchensteuermerkmal ab. Wie das funktioniert und was ein Sperrvermerk bewirkt, lesen Sie unter Kirchensteuer auf Kapitalerträge.
Häufige Fragen zu Santander und Openbank
Muss ich meinen Santander-Freistellungsauftrag neu stellen?
Die Openbank-Seiten nennen keinen Neuantrag wegen des Namenswechsels. Prüfen Sie im Online Banking unter dem Profil, ob Ihr Auftrag in der richtigen Höhe hinterlegt ist, und ändern Sie ihn dort bei Bedarf.
Kann ich den Freistellungsauftrag bei Openbank per Formular erteilen?
Openbank beschreibt nur den Weg über Online Banking und App. Einen Vordruck zum Ausdrucken nennen die Hilfeseiten nicht. Fragen Sie im Zweifel den Kundenservice.
Wie richte ich einen gemeinsamen Auftrag für Ehepaare ein?
Dazu machen die Openbank-Seiten keine Angaben. Allgemein gilt: Ein gemeinsamer Auftrag über bis zu 2.000 € braucht die Daten und Steuer-IDs beider Partner. Details unter Freistellungsauftrag für Verheiratete.
Gilt mein alter Santander-Auftrag über 801 € noch?
Ja, sofern Sie ihn nicht geändert haben. Alle alten Aufträge wurden zum 1. Januar 2023 automatisch um 24,844 % erhöht – aus 801 € wurden 1.000 €.