Union Investment Freistellungsauftrag: im UnionDepot online oder per Formular

✓ Geprüft am 09.10.2026Rechtsstand 2026Quellen

Bei Union Investment erteilen Sie den Freistellungsauftrag online im UnionDepotOnline unter „Profil“ → „Freistellung“ und bestätigen mit TAN. Dort können Sie ihn auch bearbeiten oder beenden. Wer lieber Papier nutzt, schickt das Union-Investment-Formular ein.

Schritt für Schritt im UnionDepotOnline

1. AnmeldenLoggen Sie sich in UnionDepotOnline ein.
2. „Profil“ öffnenWählen Sie dort den Bereich „Freistellung“.
3. Aktion wählen„erteilen“ für einen neuen Auftrag, „Bearbeiten“ für einen anderen Betrag, „Beenden“, wenn Sie den Freibetrag woanders brauchen.
4. Angaben prüfenIhre Steuer-Identifikationsnummer muss vorliegen – ohne sie ist der Auftrag unwirksam.
5. Mit TAN bestätigenErst mit der TAN ist der Auftrag erteilt. Online per PIN/TAN erteilte Aufträge sind steuerlich zulässig.

Der Weg per Formular

Ohne Online-Zugang nutzen Sie das Formular von Union Investment. Füllen Sie Name, Geburtsdatum, Anschrift, Steuer-ID und Betrag aus und unterschreiben Sie. Wohin das Formular geht, steht in den Unterlagen von Union Investment. Feld für Feld erklärt es die Ausfüllhilfe.

Wie viel Freibetrag brauchen Ihre Fonds?

Fondserträge zählen nicht voll. Bei Aktienfonds sind 30 % steuerfrei, bei Mischfonds 15 % (Teilfreistellung). Bei thesaurierenden Fonds entsteht zusätzlich jedes Jahr eine Vorabpauschale, auch ohne Auszahlung; sie hängt vom Basiszins ab (2026: 3,20 %). Zwei Beispiele:

Wer beide Fonds hält, kommt im Beispiel auf 690 € steuerpflichtigen Ertrag. Ein Auftrag über 700 € bei Union Investment würde reichen; 300 € blieben für andere Banken. Hinzu kann eine Vorabpauschale kommen – rechnen Sie Ihre Zahlen mit dem Freistellungsauftrag-Rechner durch.

Auftrag ändern oder beenden

Über „Bearbeiten“ passen Sie den Betrag an, über „Beenden“ heben Sie den Auftrag auf. Erhöhen geht jederzeit. Senken nur bis zu dem Betrag, der im laufenden Jahr schon genutzt ist. Mehr unter Freistellungsauftrag ändern und Freistellungsauftrag kündigen.

Ehepaare und Kinder

Ehe- und eingetragene Lebenspartner können einen gemeinsamen Auftrag über bis zu 2.000 € erteilen. Bei Union Investment erteilen dafür beide Partner den Auftrag gemeinsam. Nur bei einem gemeinsamen Auftrag werden Verluste zwischen den Partnern am Jahresende verrechnet. Mehr: Freistellungsauftrag für Verheiratete.

Kinder haben einen eigenen Pauschbetrag von 1.000 €; den Auftrag unterschreiben alle gesetzlichen Vertreter. Wie Union Investment das bei Kinderdepots abwickelt, steht auf der Hilfeseite nicht – fragen Sie im Zweifel dort nach. Allgemeines: Freistellungsauftrag für Kinder.

Häufige Fragen zu Union Investment

Quellen

• Union Investment: Wie kann ich meinen Freistellungsauftrag erfassen oder bearbeiten?
• Union Investment: Formular Freistellungsauftrag (PDF)
• § 20 Abs. 9 EStG – Sparer-Pauschbetrag
• § 44a EStG – Freistellungsauftrag, Steuer-ID