Der Freistellungsauftrag ist ein wichtiges Instrument für Anleger, um ihre Kapitalerträge steuerfrei zu halten. In diesem Artikel werden wir ausführlich darauf eingehen, wie Sie einen Freistellungsauftrag bei Smartbroker einrichten und ändern können, wie Sie Ihren aktuellen Freistellungsauftrag einsehen können, und was Sie im Jahr 2023 und darüber hinaus erwartet.
Einleitung
Bei Anlageerträgen wie Zinsen, Dividenden oder realisierten Kursgewinnen fällt in Deutschland die sogenannte Abgeltungssteuer an. Diese beträgt grundsätzlich 25 Prozent plus Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer, was zu einem Gesamtsteuersatz zwischen 26,375 und 27,995 Prozent führt. Glücklicherweise gibt es eine Möglichkeit, einen Teil dieser Steuerlast zu vermeiden: den Freistellungsauftrag.
Was ist ein Freistellungsauftrag?
Ein Freistellungsauftrag ist eine Erklärung, die Sie Ihrer Bank oder Ihrem Online-Broker geben, dass Sie Ihren Sparerpauschbetrag nutzen möchten. Dieser beträgt 801 Euro für Singles und 1.602 Euro für Ehepaare. Sobald der Auftrag ausgeführt ist, führt die Bank keine Kapitalertrags- bzw. Abgeltungssteuer an das Finanzamt ab, solange Ihre Kapitalerträge diesen Betrag nicht überschreiten.
Freistellungsauftrag bei Smartbroker einrichten
Smartbroker ist einer der führenden Neobroker in Deutschland und bietet eine breite Palette an Wertpapieren zu sehr günstigen Konditionen an. Allerdings ist das Einrichten des Freistellungsauftrags bei Smartbroker etwas komplizierter als bei vielen Konkurrenten.
Zum aktuellen Zeitpunkt können Sie den Freistellungsauftrag nicht einfach über die App oder die Webversion von Smartbroker übermitteln. Stattdessen müssen Sie ein spezielles Formular ausfüllen, das Sie im Formularcenter auf der Webseite von Smartbroker herunterladen können. Den ausgefüllten Freistellungsauftrag senden Sie dann per E-Mail an die folgende Adresse: kundenauftrag@smartbroker.de.
Freistellungsauftrag bei Smartbroker ändern
Die Änderung des Freistellungsauftrags bei Smartbroker erfolgt auf die gleiche Weise wie das Einrichten. Sie füllen einfach das Formular erneut aus und geben den neuen Betrag an, den Sie freistellen möchten. Denken Sie daran, dass die Summe aller Freistellungsaufträge, die Sie bei verschiedenen Banken und Brokern haben, den gesetzlichen Freibetrag von 801 Euro (bzw. 1.602 Euro für Ehepaare) nicht überschreiten darf.
Freistellungsauftrag bei Smartbroker einsehen
Leider bietet Smartbroker derzeit keine Möglichkeit, den aktuellen Freistellungsauftrag online einzusehen. Dies ist eine Einschränkung, die viele Kunden bemängeln und die hoffentlich in Zukunft behoben wird.
Freistellungsauftrag bei Smartbroker für das Jahr 2023 und darüber hinaus
Ab dem Jahr 2023 wird der Freibetrag für Kapitalerträge auf 1.000 Euro pro Jahr für Singles und 2.000 Euro pro Jahr für Ehepaare angehoben. Dies ist eine gute Nachricht für Anleger, da sie nun mehr ihrer Kapitalerträge steuerfrei erhalten können.
Fazit
Der Freistellungsauftrag ist ein wichtiger Teil Ihrer Anlagestrategie. Obwohl das Einrichten und Ändern des Freistellungsauftrags bei Smartbroker derzeit etwas umständlich ist, lohnt es sich, diesen Schritt zu unternehmen, um Ihre Steuerlast zu minimieren. Wir hoffen, dass dieser Leitfaden Ihnen bei diesem Prozess hilfreich ist und Sie ermutigt, Ihre Finanzen aktiv zu verwalten.
Hinweis
Dieser Artikel stellt keine Steuerberatung dar. Bei Fragen oder Unklarheiten sollten Sie sich an einen Steuerberater oder das zuständige Finanzamt wenden.