Einrichtung des Freistellungsauftrags bei Trade Republic – Ein umfassender Leitfaden

Trade Republic ist einer der führenden Neobroker in Deutschland. Mit mehr als einer Million Nutzern, bietet dieser Dienst die Möglichkeit, Aktien, ETFs und Kryptowährungen zu kaufen und zu handeln. Eine wichtige Funktion, die Trade Republic seinen Nutzern bietet, ist die Einrichtung eines Freistellungsauftrags. In diesem ausführlichen Leitfaden erfahren Sie, wie Sie den Freistellungsauftrag bei Trade Republic einrichten und was Sie dabei beachten sollten.

Einführung in den Trade Republic Freistellungsauftrag

Ein Freistellungsauftrag, auch bekannt als Sparerpauschbetrag, ist ein steuerlicher Freibetrag, der es Personen in Deutschland erlaubt, jedes Jahr bis zu 801 Euro durch Kapitalerträge auf Sparbücher, Aktien und andere Finanzinstrumente steuerfrei einzunehmen. Bei Ehepaaren und Lebenspartnern liegt der Betrag sogar bei 1.602 Euro. Ab dem Jahr 2023 wird der Betrag jedoch auf 1.000 Euro für Einzelpersonen und 2.000 Euro für Paare erhöht.

Bedeutung des Freistellungsauftrags

Die Einrichtung eines Freistellungsauftrags ist für kleinere Anleger und Neulinge auf dem Aktienmarkt von großer Bedeutung. Ohne einen solchen Auftrag werden für jeden Verkauf und jede Dividende Steuern fällig. Mit einem Freistellungsauftrag hingegen müssen Ihre Kapitaleinkünfte den Wert von 801 Euro (oder den höheren Betrag ab 2023) zunächst überschreiten, bevor Steuern anfallen.

Freistellungsauftrag bei Trade Republic einrichten: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Die Einrichtung eines Freistellungsauftrags bei Trade Republic ist ein einfacher Prozess, der direkt in der App des Online-Brokers durchgeführt werden kann. Hier ist eine detaillierte Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie vorgehen können:

1. Trade Republic öffnen: Öffnen Sie zunächst die Trade Republic App auf Ihrem Smartphone.
2. Pin eingeben: Geben Sie Ihren Pin ein, um Zugriff auf Ihr Depot zu erhalten.
3. Profil öffnen: Klicken Sie auf das kleine Männchen in der rechten unteren Ecke, um Ihr Profil zu öffnen.
4. Einstellungen öffnen: Klicken Sie auf das Zahnradsymbol in der rechten oberen Ecke, um die Einstellungen zu öffnen.
5. Zum Bereich „Steuerdaten“ navigieren: Scrollen Sie nach unten, bis Sie zum Bereich „Steuerdaten“ gelangen. Hier finden Sie den Reiter „Freistellungsauftrag“.
6. Freistellungsauftrag ändern: Klicken Sie auf „Ändern“, um Ihren Freistellungsauftrag einzurichten oder zu ändern.

Besonderheiten für Ehepartner und Lebenspartner

Es ist wichtig zu beachten, dass bei Trade Republic die Depots von Ehepartnern nicht miteinander verknüpft sind. Daher muss jeder Partner seinen eigenen Freistellungsauftrag einrichten. Auch Verluste des einen Partners können nicht mit den Gewinnen des anderen Partners verrechnet werden. Diese Möglichkeit besteht jedoch bei der späteren Einkommensteuererklärung.

Steuerübersicht bei Trade Republic

Trade Republic bietet eine leicht verständliche Übersicht über die Steuerauslastung in Ihrem Depot. In dieser Übersicht sehen Sie die Summe Ihres erteilten Freistellungsauftrags, wie viel davon bereits verrechnet wurde und wie hoch der Betrag ist, den Sie noch beanspruchen können.

Freistellungsauftrag bei Trade Republic nachträglich ändern

Es ist möglich, den Freistellungsauftrag bei Trade Republic nachträglich zu ändern. Dazu müssen Sie einfach den oben beschriebenen Prozess wiederholen und einen neuen Betrag eingeben. Beachten Sie jedoch, dass Sie den Gesamtbetrag von 801 Euro (bzw. 1.000 Euro ab 2023) oder 1.602 Euro (bzw. 2.000 Euro ab 2023) für Ehepaare nicht überschreiten dürfen.

Rückwirkende Anpassung des Freistellungsauftrags

Wenn Sie feststellen, dass Sie den Freistellungsauftrag bei Trade Republic zu spät eingerichtet haben und bereits Steuern auf Kapitaleinkünfte gezahlt haben, die eigentlich steuerfrei gewesen wären, können Sie eine rückwirkende Anpassung beantragen. Dies ist allerdings mit einem gewissen administrativen Aufwand verbunden und die Rückerstattung kann sich verzögern.

Fazit zum Trade Republic Freistellungsauftrag

Der Freistellungsauftrag bei Trade Republic ist ein wichtiges Tool für jeden Anleger, um Steuern zu sparen und das Maximum aus seinen Kapitaleinkünften herauszuholen. Die Einrichtung ist einfach und kann direkt in der App des Online-Brokers vorgenommen werden. Sowohl Einzelpersonen als auch Ehepartner und Lebenspartner sollten diese Funktion unbedingt nutzen, um ihre Steuerlast zu reduzieren.

Hier geht’s zum Trade Republic Freistellungsauftrag

Sollten Sie weitere Fragen oder Anliegen haben, zögern Sie nicht, sich an den Kundenservice von Trade Republic zu wenden. Sie sind dafür da, Ihnen zu helfen und Ihre Erfahrung so reibungslos und angenehm wie möglich zu gestalten.